Nombreux sont les débutants qui demandent des règles générales de Money Management .
1-Préserver le capital. La perte maximale tolérée par trade doit etre inférieure à 2%...et meme 1% , quelque soit le systeme de trading utilisé et aussi performant soit il ! Sachant qu’il n’est pas rare de faire une série de pertes de plus de 5, la perte en capital se limitera à 10% maxi.
2- Tradez dans le sens de la tendance . Ne tradez que dans le sens de la tendance du timing supérieur à celui sur lequel vous intervenez. Vous tradez sur le 60’ : ne faites des trades que dans le sens du daily.
3- Utiliser des stops . Trop petits , vous multiplierez les pertes. Trop grands , chaque perte sera lourde pour votre capital. En general , on retient 2% pour le stop mais le plus approprié est le stop situé sous un récent plus bas (à l’achat) ou plus haut (à la vente).
4- Respecter les stops . A court terme, il vaut mieux sortir en cours de journée : les fins de journées aggravent souvent les trends intra days et les ouvertures du lendemain peuvent etre des gaps (faisant sauter vos stops). A long terme , non seulement il faut respecter les stops mais aussi se fixer une limite de temps pour atteindre l’objectif . Si lors de la pose de l’ordre, vous estimez que l’objectif doit etre atteint en 10 séances , au dela de la séance 11 , vous devez diminuer votre position.
5-Assurez vous de la diversification et de la taille de votre position. En terme populaire : ne pas mettre tous ses œufs dans le meme panier !!! L’allocation d’actifs vous protège contre les revers du marché. On investit pas 100 % de son capital sur les technos ou sur une seule paire de devises ou sur deux paires corrélées (c à dire qui évoluent dans le meme sens en règle générale).
6-Investissez …si ça en vaut la peine !! Un risk ratio (rapport gain/risque) inférieur à 2 est dangereux .. où alors il faut diminuer la taille de votre position (< 1-2%)
7-Apprenez à ne pas trader !! On ne fait de belles performances que si l’on est serein. Fatigué, evitez de trader. Après une série de pertes , ne tradez plus : regardez le marché , « comprenez » le marché , attendez une réelle opportunité. En trading comme dans la vie , la précipitation est la pire des conseillères. Sachez prendre du recul , partez en vacances, faites autre chose : c’est aussi du money management !
La préservation du capital est…. capitale en trading comme dans tout placement financier . Faire fructifier son capital prend du temps…sauf à prendre des risques qui coutent cher.
Bons trades . Le Money management est la clé du succès. www.jctrader.com